Как использовать кэшбэк АК Барс Банка для физических лиц
Благодаря безопасности, удобству использования и возможности оплаты любых товаров и услуг платежные инструменты постепенно вытесняют наличные денежные средства из расчетов физических лиц без предпринимательского статуса.
Банковские организации в борьбе за клиентов создают различные бонусные программы и проводят совместные акции с партнерами. Держателям выпущенных карт Ак Барс банк предоставляет кэшбэк, повышенные скидки при покупках в партнерской сети, процент на остаток и ряд дополнительных выгодных предложений.
Содержание
Бонусная программа для держателей дебетовых карт
Для владельцев дебетовых карт ведущих платежных систем Visa, Мир и MasterCard банк Ак Барс разработал собственную программу поощрений «СЛИВКИ», где пользователи могут зарабатывать и использовать накопленные бонусные единицы. Предложение приравнивается к публичной оферте, а для акцепта держателю карты нужно дать согласие на обработку персональных данных и подключить платежный инструмент к избранному продукту.
На специальный бонусный счет (учетную запись, присвоенную системой) с отображением в личном кабинете за каждую квалифицируемую (расходную) операцию будут начисляться:
Кэшбек-рубли
Размер начисляемых бонусов, устанавливаемых предельных ограничений по начислению и максимальных лимитов конвертации за отчетный период, за который принимается календарный месяц, зависят от типа карты.
Курс, по которому конвертер переведет виртуальные бонусы в реальные деньги, определяется единовременной суммой конвертируемых кэшбек-рублей:
- до 2500 – 1:0,5;
- свыше указанной суммы – 1:1.
Универсальные мили
Количество бонусных единиц зависит от размера потраченных средств, категорий расходования и вида карты. Одна миля приравнивается к одному российскому рублю, а возможность конвертировать появляется при минимальной накопленной сумме в 3000 единиц.
При этом потратить бонусы можно на оплату:
- авиа и железнодорожных билетов;
- бронирование номеров в гостиницах;
- аренду автомобилей и прочих транспортных услуг.
Teddy food
Акция действует в пределах одноименного продукта карты MasterCard World. Максимальная общая сумма бонусов, начисляемых за месяц, не может превышать 5000 единиц.
Баллы начисляются за каждые потраченные 100 рублей в размере:
- 5 TF – на самую дорогую покупку отчетного периода, выделяемую по его завершении;
- 3 TF – за приобретения в категории «Зоологические товары»;
- 1 TF – за оплату оставшегося товарного ассортимента.
Трипкоины
Бонусы начисляются в рамках продукта «OneTwoTrip» по виртуальной карте «Мир» и не сгорают на протяжении года.
Размер конвертации и условия:
- 1 трипкоин – за каждые израсходованные 100 рублей в любой торгово-сервисной организации;
- + 1 дополнительный трипкоин – при покупке на специализированном сайте или в мобильном приложении продукта.
Вкусбэки
Перевести бонусы в рубли банком предусмотрено в порядке, аналогичном кэшбек-рублям, с разницей порогового значения, определяющего курс конвертирования (500 единиц вместо 2500).
За каждые израсходованные 100 рублей свыше 10000 рублей за отчетный период физическое лицо может получить:
- 4 вкусбэка – за оплату ресторанов, культурных мероприятий, развлечений, транспорта и шопинга;
- 1 вкусбэк – за покупки в иных категориях.
За привязку карты и совершение первой расчетно-платежной операции банк начисляет клиенту приветственные бонусы в оговоренном размере независимо от суммы оплаты. Однако при выявлении злоупотреблений финансовое учреждение вправе лишить владельца карточного счета начислений либо уменьшить размер баллов.
Основные характеристики дебетовых карт
ПАО «АК БАРС» банку по праву принадлежит место в высшей лиге среди финансовых организаций России. Начисляемые по каждой покупке кэшбек-рубли, универсальные мили и другие условные единицы – по экономической сущности аналог привычных бонусов «Спасибо» от Сбербанка.
Каждый клиент может выбрать достойный платежный инструмент на основании функционала дебетовых карт, представленных в таблице:
| Банковский продукт | Максимум процентов на остаток (%) | Максимальное количество начисляемых бонусов в месяц | Предельная стоимость обслуживания в год (руб.) | Дополнительные привилегии для держателей |
Generation | 3,5 | 4 тыс. кэшбек-рублей | 1788 | Бесплатное снятие наличных на территории РФ в пределах: 150 тыс. руб. – в день;750 тыс. руб. – в месяц |
Мир | 10 | 4000 – кэшбек-рублей;5000 – миль универсальных | Бесплатно | Участие в программе лояльности системы Мир;Спецпредложение – 500 руб. на телефон от Банки.ру |
Aurum | 10 | 10 тыс. кэшбек-рублей | 790 | По накопленному вознаграждению – выдача золота в мерных слитках |
Эволюшн | 10 | 4000 – кэшбек-рублей;5000 – миль универсальных | 790 | Позволяет воспользоваться: суперкэшбеком у партнеров;заработанными милями для путешествий |
Мир Supreme | 12 | 5 тыс. кэшбек-рублей | 17988 | В рамках «Больше, чем ожидал»: повышенный процент по вкладам и депозитам;бесплатные доп. карты |
Исламская карта | – | Не начисляются | Без комиссии | Снятие наличности в размере: 0 % – в России;1 % от суммы – за пределами |
По большинству перечисленных продуктов банком объявлена акция, согласно условиям которой начисляется кешбек в размере 10 % на все совершенные на протяжении первых трех месяцев использования инструмента покупки до конца 2022 года. В денежном эквиваленте максимальная сумма – 2000 рублей в месяц и 6000 рублей за весь период действия акции. По принятому руководством банка решению срок действия акционного мероприятия продлен до 28.02.2023 включительно.
Алгоритм подключения программы поощрений к карте
Чтобы в полном объеме пользоваться предоставляемыми привилегиями Ak bars bank, физическому лицу необходимо привязать избранную бонусную программу к принадлежащей карте.
Для подключения нужно выполнить ряд последовательных действий:
- выбрать карту в приложении Ак барс в режиме онлайн, включенную в список участников банковской собственной программы поощрений, а затем перейти в раздел «Бонусная программа»;
- подобрать подходящую к программе карту, воспользовавшись калькулятором, чтобы узнать количество баллов, которые можно получить;
- подтвердить подключение при помощи соответствующей опции и начинать накапливать бонусы со следующего отчетного периода.
Банк предоставляет пользователям право выбора интересующей программы, руководствуясь собственными предпочтениями и «толщиной кошелька». При желании можно изменять программу не чаще одного раза в месяц и получать приветственные бонусы за совершение первой покупки как от банковской организации, так и от многочисленных партнеров, перечень которых постоянно расширяется. При отключении карты от действующей программы возврат средств в виде предоставления послепродажной скидки (cashback) прекращается.
Дебетовая карта Ак Барс Generation
Выпуск карты «стартовал» в 2018 году, в котором «АК БАРС» Банк отметил свое 25-летие. Помимо нестандартного оригинального дизайна, финансовый инструмент позволяет оплачивать покупки в одно касание при помощи бесконтактной технологии и выделяется среди аналогичных продуктов привлекательными предложениями.
Актуальные тарифы обслуживания и способы пополнения счета
Если оборот по карте за месяц свыше 15 тысяч рублей, то плата за обслуживание не взимается. В качестве дополнительного сервиса клиенту бесплатно предоставляется интернет-банк, а за информирование обо всех расчетно-платежных операциях удерживается ежемесячно фиксированная сумма 30 или 59 рублей (за исключением первого месяца, за который комиссионное вознаграждение банк не начисляет).
Комиссия не взимается при пополнении со счетов:
- хозяйствующих субъектов при перечислении зарплаты или приравненного дохода при наличии у юридического лица действующего зарплатного договора, заключенного с финансовой организацией;
- любого банковского учреждения на сайте акбарс.ру;
- граждан – резидентов РФ.
В иных случаях банк удерживает комиссионное вознаграждение за платежную операцию по зачислению средств в пределах 10 %.
Процедура начисления кэшбэка и вывода реальных денег
В рамках программы поощрения кэшбек Ак Барс банком начисляется в виде кэшбек-рублей в процентном соотношении, зависящем от направлений финансирования, и составляет:
5 % – за оплату развлекательных мероприятий и сопутствующих товаров, в том числе:
- билетов в театры, кинотеатры и на концерты;
- приобретение товаров для творчества;
- участие в боулинге и играх на бильярде;
- посещение арт-галерей, музеев и выставочных залов;
- покупку билетов на аттракционы, в океанариумы и дельфинарии.
10 % – за покупки в транспортной категории, включая:
- продукцию и сопутствующие услуги АЗС;
- проезд на общественном транспорте и такси;
- пользование платными дорогами и паркингом;
- услуги эвакуатора.
1 % – за совершение любых других покупок.
Бонусы начисляются не позднее пятого числа следующего за отчетным месяца и отображаются в клиентском профиле (личном кабинете) пользователя. Владельцу параллельно направляется СМС-уведомление о зачислении виртуальных баллов.
Чтобы вывести кэшбек-рубли на счет банковской карты необходимо действовать по схеме:
- выбрать свою карту в приложении Ак Барс online;
- перейти в бонусную программу и нажать опцию «Конвертировать»;
- указать количество кэшбек-рублей для конвертации;
- просмотреть сумму российских рублей к получению и подтвердить операцию.
Максимальная сумма конвертации на одну карту в течение месяца не может превышать 20000 кэшбек-рублей. Деньги зачисляются на счет на протяжении одного банковского дня. Однако, если не делать покупки целый год и, как следствие, не пополнять бонусный счет, то накопленные бонусы сгорают.
Дополнительные преимущества
Банк гарантирует высокую степень защиты платежного инструмента. При несанкционированном списании денежных средств со счета клиента сторонними лицами вследствие скимминга или фишинга финансовая организация компенсирует ущерб в полном объеме.
За первую покупку по вновь привязанной карте можно претендовать на приветственные баллы, установленные партнерами, в размерах:
- 300 единиц – от Ростелеком, МТС и аптек сети Горздрава;
- 500 бонусов – от РЖД и Utair;
- 1000 баллов – от ЦУМ и Airlines;
- 5000 бонусных единиц – от супермаркетов Перекрестка и Пятерочки.
Держатели карты могут получить сверхкэшбек до 45,5%, воспользовавшись банковской программой поощрений одновременно с акциями партнерской сети, для чего достаточно лишь привязать карту к интересующим предложениям. Кроме того, приобщение к «Сливкам» не исключает возможность использования программы лояльности, в частности, системы Мир и «рубить» бонусы троекратно.
Ак Барс банк нацелен на сотрудничество как с субъектами предпринимательства, так и с рядовыми гражданами – физ. лицами. Систематический выпуск новых банковских продуктов, расширение партнерской сети и постоянное обновление программ лояльности дают пользователям право выбора интересующего функционала в соответствии со своими вкусами и предпочтениями. Встроенный в систему калькулятор поможет рассчитать возвращаемые бонусы предварительно, чтобы по завершении периода клиент трансформировал виртуальные баллы в «живые» деньги.