Карта Альфа-Банка «Кэшбэк» и другие: описание, условия использования
Содержание
- 1 Особенности кешбэка в Альфа-Банке
- 2 Кредитные и дебетовые карты Альфы с кешбэком: описание условий
- 3 Преимущества и недостатки карт
- 4 Какие карты ушли в архив
- 5 Остались ли продукты с кешбэком на бензин
- 6 Особенности начисления кешбэка
- 7 Оформление банковской карты в Альфа-Банке
- 8 Как сделать кешбэк более выгодным
- 9 Видео-обзор карты с кэшбэком от Альфа-банка
В Альфа Банке кэшбэк рублями и милями доступен держателям карт Alfa Travel и кобрендинговых «Аэрофлот». Для получения максимальной выгоды нужно учитывать условия начисления процентов и способы их списания.
Особенности кешбэка в Альфа-Банке
Кешбэк — возврат части стоимости покупки. Размер бонуса прямо пропорционален расходам клиента. Возвращаются до 10% от суммы трат, до 30% — при совершении операций в пользу партнеров банка.
Кредитные и дебетовые карты Альфы с кешбэком: описание условий
На кредитной карте есть лимит, в рамках которого можно расходовать деньги, а на дебетовой — только собственные средства. Держатели обоих типов карт могут вернуть процент за покупки. Самый большой кешбэк начисляется за безналичные операции на АЗС.
CashBack
Mastercard World Cash Back больше не выпускается. Ранее карта выдавалась моментально и обходилась всего в 99 руб. в месяц.
Первые 60 дней платежный инструмент был бесплатным, далее плата не взималась при выполнении условий кредитно-финансовой организации.
К карте была подключена программа лояльности «Реверсивный Cash Back». При тратах на сумму от 10 000 руб. в месяц клиенту возвращалось 5% от каждой покупки на АЗС, 2,5% — в кафе, ресторанах, барах и 0,5% — от остальных безналичных транзакций.
Кредитная Cash Back выпускалась с лимитом до 1 млн руб. и грейс-периодом до 100 дней. Процент — от 11,9% годовых. Минимальная стоимость составляла 590 руб. в год. Правила начисления кешбэка были такими же, как и для аналогичной дебетовой карты.
Alfa Travel
Мультивалютная Alfa Travel (Visa Signature) подходит тем, кто часто путешествует по России и миру. Выпуск и обслуживание — 0 руб. Кешбэк начисляется милями.
Условия программы лояльности:
- бронирование отелей — 9%;
- приобретение железнодорожных билетов — 8%;
- покупка билетов на самолет — 5,5%;
- прочие траты — до 3%.
Кредитный лимит по Alfa Travel составляет максимум 500 000 руб. Льготный период — 60 дней. Годовое обслуживание — минимум 990 руб. (для зарплатных карт). Кешбэк (до 8%) начисляется милями.
Alfa Travel Premium
Дебетовая Travel Premium (Visa Signature) выпускается бесплатно. Стоимость обслуживания — 2990 руб./месяц. Плата не взимается при поддержании высокого остатка на счетах, больших ежемесячных тратах, получении на карту зарплаты.
Держатель Alfa Travel Premium получает премиум-обслуживание:
бесплатный проход в бизнес-залы аэропортов, вокзалов;- скидки и комплименты в ресторанах, приглашения на закрытые мероприятия;
- билеты со скидкой на спектакли, выставки, проход без очередей;
- роуминг по тарифам, как в России (только для абонентов операторов «большой четверки»);
- расширенную программу страхования в путешествиях и др.
- премиальный сервис у партнеров (лучшая цена номера в более чем 20 тыс. отелей, гостиниц разного уровня, бесплатное повышение категории номера, ваучеры на дополнительные услуги).
Кредитная Travel Premium не выпускается.
«Аэрофлот»
Кобрендинговая «Visa Аэрофлот» бесплатная. На остаток начисляется до 7% годовых. При сумме трат от 100 000 руб. в месяц клиент банка получает 1,5 мили на каждые 60 руб. расходов, от 10 000 руб. — 1,1 мили.
Мультивалютная «Аэрофлот Premium» (Mastercard Black Edition) выпускается бесплатно. Первые 3 месяца платить за обслуживание не нужно. По умолчанию подключается пакет «Премиум» с начислением 7% на счет. По истечении 3 месяцев стоимость обслуживания составит 2990 руб. в месяц. Карта может быть бесплатной при выполнении условий банка по расходам, среднему остатку.
Размер кешбэка, начисляемого по программе «Аэрофлот Бонус»:
| Количество бонусов за каждые потраченные 60 руб. | Сумма трат, руб. в месяц |
| 1,25 | >10 000 |
| 2 | >150 000 |
Дополнительно начисляются квалификационные бонусы «Аэрофлота». Их количество зависит от класса бронирования и расстояния полета.
Тратить бонусы авиакомпании можно на авиабилеты, улучшение класса обслуживания на борту.
Еще есть «Аэрофлот» Platinum с более выгодными условиями участия в программе лояльности.
Преимущества и недостатки карт
Основное преимущество — возможность вернуть процент за покупки, оплаченные безналичным способом. Платежные инструменты с кешбэком выпускаются бесплатно. При выполнении условий банка не взимается и годовая плата за обслуживание.
Недостатки карт, подключенных к бонусной программе Альфа-Банка:
- изменение тарифов без уведомления клиентов;
- необходимость выполнять условия банка, чтобы сделать использование платежного инструмента более выгодным;
- платные СМС-уведомления;
- округление трат по карте в меньшую сторону при начислении бонусов.
Какие карты ушли в архив
Альфа-Банк больше не выпускает дебетовые CashBack и CashBack Premium с начислением процентов от трат на топливо, кобрендинговые «РЖД» и «РЖД Gold» с подключенной программой лояльности «РЖД Бонус», S7 Priority и «М-Видео-Бонус».
Архивные кредитные карты:
- CashBack с лимитом до 700 тыс. руб. и 10% кешбэка на АЗС;
- «РЖД» с максимальным кредитным лимитом до 500 тыс. руб. и начислением баллов за приобретение ж/д билетов;
- «М-Видео-Бонус» с лимитом до 300 тыс. руб. и 1 бонусным рублем за каждые 30 руб. в чеке «М-Видео» и др.
Остались ли продукты с кешбэком на бензин
Топливные карты выгодны тем, кто регулярно заправляет автомобиль на АЗС, обедает в заведениях общепита. Чтобы вернуть часть стоимости покупок, раньше можно было открыть Cash Back. Сейчас карты Альфа-Банка с кэшбэком за бензин больше не выпускаются, все они находятся в архиве. Получить возврат (правда, всего 2%) за траты на АЗС можно только по «Альфа-Карте».
Особенности начисления кешбэка
Как начисляется кэшбэк в Альфа-Банке:
- Держатель карты оплачивает повседневные покупки безналичным способом.
- На счет возвращается процент от суммы в чеке. Размер кешбэка зависит от условий программы лояльности.
- Клиент Альфа-Банка может использовать полученные бонусы, мили: компенсировать ими любую расходную операцию или тратить на туристические услуги.
За что не начисляют кешбэк
Кешбэк не начисляется по операциям, признанным банком подозрительными (например, оплата товаров в зарубежных интернет-магазинах), переводам в пользу казино, тотализаторов, ломбардов, благотворительных организаций. Возврат части потраченных средств невозможен при использовании карты в коммерческих целях.
За что начисляют баллы
Бонусы начисляются за оплату любых покупок безналичным способом. В некоторых категориях можно получить увеличенный кешбэк.
Оформление банковской карты в Альфа-Банке
Заказать карту можно в любом отделении Альфа-Банка и через сайт. Действующие клиенты могут ее открыть прямо через мобильное приложение или личный кабинет. В крупных городах есть бесплатная курьерская доставка.
Требования к клиентам
Дебетовую карту может оформить любой совершеннолетний гражданин РФ.
Дополнительные требования к клиентам, которые хотят получить платежный инструмент с лимитом:
- ежемесячный доход от 5000 руб. «чистыми»;
- постоянная регистрация в регионе присутствия Альфа-Банка;
- наличие телефона: личного и рабочего (можно написать номер бухгалтерии или отдела кадров — это необходимо для проверки информации о месте работы и размере дохода).
Пакет документов
Для оформления дебетовой карты понадобится только паспорт.
Пакет документов для получения платежного инструмента с лимитом:
- дополнительный документ: паспорт для поездок за границу, полис ОМС, СНИЛС, ИНН.
- паспорт с постоянной регистрацией.
Процедура оформления
Как заказать карту через официальный сайт Альфа-Банка:
- Перейти на страницу с описанием интересующего платежного инструмента.
Кликнуть по «Заказать карту» или «Получить».- Заполнить онлайн-заявление: необходимо указать личные и контактные данные, прикрепить скан-копии документов.
- Дождаться звонка или СМС-сообщения с информацией об одобрении выпуска карты, ориентировочном сроке ее получения.
- Забрать платежный инструмент в отделении или заказать курьерскую доставку на дом, в офис.
Как сделать кешбэк более выгодным
Чтобы программа лояльности приносила выгоду, до оформления карты нужно оценить структуру и средний размер ежемесячных расходов. Например, по некоторым платежным инструментам есть требования к минимальной сумме трат. Тем, кто использует меньше средств, не стоит оформлять карту с кешбэком, потому что возврат не будет приходить.