Как получать кэшбэк по картам Газпромбанка?

Кэшбэк – часть (процент) стоимости товара или услуги, возвращаемая на счет покупателя. Это могут быть баллы, бонусы или даже деньги, которые разрешается потратить на другие покупки. Банки активно привлекают клиентов, используя эту систему. Например, в Газпромбанке кэшбэк поддерживают сразу несколько видов карт.

Кэшбэк
Кэшбэк – это часть стоимости покупки, которая вернётся на ваш счёт.

Как работает система кэшбэка в Газпромбанке

Система кэшбэка в Газпромбанке функционирует по принципу возвращения бонусов. Это стало возможным благодаря компаниям-партнерам. С их помощью созданы 35 программ начисления баллов. В корпоративную сеть привлечены 25 различных кредитных организаций, с которыми банк сотрудничает без дополнительных комиссий.

Держателям карт доступны бесплатно услуга СМС-оповещения, личный кабинет и приложение для смартфонов, а еще можно воспользоваться системами бесконтактных платежей PayPass и PayWave. Переводы через интернет-банкинг и онлайн-оплаты защищены специальными технологиями, обеспечивающими безопасность.

Особенности программы

Начисленными бонусными баллами можно оплачивать все виды топлива на АЗС (Газпромнефть), авиабилеты (только от Уральских авиалиний), туристические услуги (в рамках предложения Travel Miles). Есть шанс сэкономить до 25% при посещении игр с участием ХК “СКА”, купить товары с выгодой до 15% в некоторых онлайн-магазинах или подарочный сертификат номиналом 3-10 тыс. руб.

Топливо
Начисленными бонусными баллами можно оплачивать все виды топлива на АЗС.

Вновь подключившийся клиент получает до 1000 бонусов (соответственно приобретенному продукту).

Правила предоставления услуги

Банк выпускает карту по заявлению клиента (подается в отделении или онлайн на сайте), после этого следует этап заключения договора, в котором обязательно указываются тарифы (на выпуск и обслуживание), набор предоставляемых Газпромбанком услуг и персональные предложения. Карта с кэшбэком подразумевает подключение программы лояльности, которая станет доступна в течение 5 дней как по основной, так и по дополнительной картам.

Кэшбэк по дебетовым картам

Газпромбанк предлагает дебетовые карты в 2 вариантах – Gold и Platinum. Отличия у них, помимо статуса, есть и по набору предоставляемых функций.

«Умная карта» Visa Gold

Visa Gold выпускается на 3 года в рублях, возможна конвертация в другие валюты, согласно внутренним тарифам. Бесплатны переводы в интернет-банке и коммунальные платежи.

Обслуживание с пакетом услуг «Все Ваше» стоит 149 руб. в каждом месяце при среднемесячных остатках на счетах от 75 тыс. руб. Такой остаток может быть снижен до 50 тыс., но тогда нужно дополнительно совершить покупки на сумму от 15 тыс. руб. Можно, написав заявление, перевести эту карту в зарплатную (при ежемесячных выплатах также от 50 тыс. руб.), тогда обслуживание станет бесплатным, если дополнительно потратить 15 тыс. руб. Услуги мобильного оповещения будут стоить 59 руб. в месяц.

Предельной возвращаемой величины кэшбэка нет, но установлен минимум расходов (5 тыс. руб. в месяц), необходимый для получения бонусов. Начисляемый процент определяется по сумме трат. Если по безналичной оплате за месяц пройдет меньше 15 или больше 75 тыс. руб., то можно рассчитывать на 0,5% от всех расходов. Предлагается начисление 1 и 1,5% в случае трат более 15 и 30 тыс. руб., соответственно. Максимальный кэшбэк предусмотрен, когда сумма ежемесячных расходов – от 60 до 75 тыс.руб., тогда на счет будет возвращено 2%.

Пакет “Все ваше” сейчас недоступен для подключения новым клиентам, т.к. с 02.07.2019 поменялись условия предоставления банковских услуг и обслуживания.

Для тех, кто оформил предложение ранее, тарифы сохраняются до окончания действия карты.

В настоящее время к оформлению доступна дебетовая “Умная карта” Visa Gold. В зависимости от вашего желания, кэшбэк может возвращаться в виде денежных средств либо миль. Ежемесячное обслуживание составляет 99 руб. Но оно может стать бесплатным, при соблюдении одного из условий: траты от 5 тыс. руб. в месяц; наличие остатка на счете от 30 тыс. руб.; наличие кредита или зарплатной карты с поступлениями от 15 тыс. руб. в месяц.

Кэшбэк также, как и в пакете “Все ваше”, зависит от расходов по карте:

  • при совершении покупок на 5 тыс. – 15 тыс. руб. вам вернут 3% кэшбэка в категории максимальных трат и 1% за остальное;
  • при сумме 15 тыс. – 75 тыс. руб. – кэшбэк составит 5% и 1%, соответственно;
  • если вы потратите свыше 75 тыс. руб., то сможете получить максимальный кэшбэк в размере 10% и  1%, в соответствующих категориях.

Данная карта выгодна тем, что вам не придется самим выбирать категорию кэшбэка, она определится автоматически, согласно вашим затратам в текущем месяце.

Кроме того, при наличии остатка денежных средств на начало отчетного периода вам также начислят на него проценты. При сумме до 5 тыс. руб. – в размере 0,01%, а свыше 5 тыс. руб. – ставка составит 5,3%.

При оформлении карты Visa Gold Travel возврат кэшбэка будет осуществляться в милях. За каждые 100 руб., потраченные на любые покупки, вы получите до 4 миль, а в категории “Газпромбанк-Travel” – 10 миль.

При желании, раз в месяц мили можно изменить на возврат кэшбэка в денежной сумме.

Премиальная «Умная карта» Visa Signature

Категория карты в этом пакете – Visa Signature. По сроку действия и валюте все также (рублевая, выдается на 3 года). Среди отличий можно отметить беспроцентные переводы на карты любых банков (сумма ограничена 20 тыс. руб. в месяц) и бесплатное СМС-оповещение. Обслуживание обойдется значительно дороже, чем золотой карты, – 5000 руб. ежемесячно. Однако, вы сможете воспользоваться ей бесплатно при соблюдении следующих условий: сумма остатка от 2 млн. руб. + 1 любая покупка в месяц; остаток в размере 1 млн. руб. + покупки на 50 тыс. руб.; зачисление заработной платы от 250 тыс. руб. и оборота от 50 тыс. руб.

Банк предоставляет возможность получать в любых банкоматах или кассах наличные деньги бесплатно.

Условия предоставления кэшбэка имеют отличия от Visa Gold. Чтобы в расчетном периоде получить кэшбэк, нужно потратить минимум 15 тыс. руб.

Кэшбэк также зависит от суммы покупок по карте:

  • при оплате покупок на 15 тыс. – 75 тыс. руб. вы получите кэшбэк в размере 7% в категории максимальных трат и 1% за остальные покупки;
  • при сумме 75 тыс.-150 тыс. руб. – кэшбэк составит 10% и 1%, соответственно;
  • если расходы будут свыше 150 тыс. руб., можно получить максимальный кэшбэк в размере 15% и  1%, в соответствующих категориях.

Для путешественников – Travel miles

Программа Travel Miles дает возможность быстро накапливать мили путем бронирования услуг на сервисе iGlobe.ru и совершения любых покупок по картам банков-партнеров, одним из таковых и является Газпромбанк.

Бонусные мили начисляются на основании суммы расходов в отчетном периоде. На счет возвращается 5 миль за каждые потраченные 100 руб. в любой категории и 11 миль в разделе Travel. При использовании кэшбэка 1 миля равна 1 руб.

Для путешественников
Любителям путешествий Газпромбанк создал специальную карту.

 

Карты для автолюбителей

Данный сегмент в Газпромбанке представлен картами “Газпромнефть” и “Автодрайв Platinum”. Они объединены в проект «Нам по пути», реализуемый совместно с автозаправочными станциями.

Автолюбителям – карта “Газпромнефть”

Такой продукт выпускается сроком на 2 года по цене от 400 до 1200 руб. в зависимости от его вида. Само обслуживание карты бесплатное. За все покупки на АЗС «Газпромнефть» на счет картодержателя возвращается кэшбэк в форме бонусов. 1 бонус можно получить за каждые 100 руб., потраченные на любые покупки, и за каждые 50 руб. от товаров на заправке. Их можно использовать для получения скидки на топливо, товары или услуги. Количество баллов зависит от вида топлива и уровня карты – серебряный, золотой, платиновый или профи. За каждый литр топлива начисляется от 0,6 до 1,5 баллов в зависимости от его типа. Статус участника может меняться раз в месяц (в зависимости от того, сколько топлива было заправлено в предшествующем периоде).

Автолюбителям
Карта Газпромнефть разработана специально для автолюбителей.

“Автодрайв Platinum”

Баллы возвращаются при покупках на любых заправках – 1 бонус за израсходованные 100 руб. (при тратах от 20 тыс. руб. в месяц). Есть ограничение по максимальному количеству баллов – 2500 ежемесячно.

На АЗС “Газпромнефть” держателю “Автодрайв Platinum” вернется 10% от суммы всех покупок, но в пределах 500 баллов в месяц.

Стоимость обслуживания этой карты – 349 руб. в месяц, но оно становится бесплатным, если соблюдать следующие условия:

  • среднемесячный остаток 200 тыс. руб.;
  • остаток 100 тыс. руб. + сумма покупок не менее, чем на 35 тыс. руб.;
  • получение зарплаты в размере от 100 тыс. руб. + приобретение товаров на сумму от 35 тыс. руб.

Кэшбэк по золотой кредитной карте Gold

Золотая кредитка Газпромбанка выпускается сроком на три года. Ее обслуживание стоит 199 руб. в месяц, но его тоже можно не оплачивать, если получать заработную плату на счет в Газпромбанке от 15 тыс. руб. или тратить более 5 тыс. руб. ежемесячно. Клиент вправе выпустить дополнительную карту без доплат.

Условия одобрения кредитного лимита индивидуальны. Максимум можно получить 600 тыс. руб., если представить справку по форме банка (или 2-НДФЛ) и заверенную работодателем копию трудовой книжки, а также минимум 3 месяца получать зарплату на карту Газпромбанка. Предъявив только паспорт, можно рассчитывать на сумму до 150 тыс. руб. Однако, банк вправе отказать в выдаче кредита без объяснения причин. Те, кому предложение одобрено, могут пользоваться деньгами бесплатно до 2 месяцев. При пропуске этого срока обязательный платеж составит 5% от суммы долга.

Кэшбэк по золотой кредитной карте
Кредитная карта Gold – удобный инструмент для расчетов за различные покупки заемными деньгами. 

По золотой карте тоже предусмотрена программа лояльности. Повышенный процент возвращается в той категории, где в текущем месяце было больше всего трат. Процент определяется исходя из суммы расходов по карте. Для получения бонусов в текущем месяце нужно потратить от 5 тыс. руб.:

  • при покупках от 5 до 15 тыс. руб. в месяц начисляется 3% кэшбэка в категориях с наибольшими расходами;
  • от 15 до 75 тыс. руб. – 5%;
  • от 75 тыс .руб. – 10%.

В остальных категориях предусмотрен 1%. Кэшбэк начисляется не позднее 10-го рабочего дня следующего месяца.

Повышенный cashback по карте “МИР JCB”

В Газпромбанке можно получить общее предложение от 2 платежных систем – JCB и “Мир” (“Мир” – российская, JCB – японская). Проект был запущен в 2015 г. У такой карты есть несколько преимуществ:

  • скидки при покупке путевки в Японию;
  • при получении визы или оплате транспортных расходов – выгода до 30%, бронь жилья или экскурсий – до 10%;
  • для путешествующих налегке предусмотрена скидка 10% на туристические услуги;
  • выгодная аренда автомобилей более, чем в 65 странах.
МИР JCB
В Газпромбанке можно получить карту “МИР JCB”.  

Газпромбанк оформляет клиентам карты JCB разных категорий:

  • МИР-JCB Standard;
  • МИР-JCB Gold;
  • МИР-JCB Platinum.

Каждый вариант имеет свои особенности и уровень привилегий. Самую большую скидку – 10% получает платиновая карта, а стандартная – всего 5%.

Apple Pay от Газпромбанка

Apple Pay – легкая и быстрая возможность оплатить покупки. Она доступна владельцам устройств Apple. Для совершения оплаты достаточно прикоснуться пальцем к Touch ID или ввести пароль (возможны другие методы аутентификации). В этом случае данные карт нигде не хранятся и никуда не передаются в целях обеспечения надежности и безопасности при оплате.

Apple Pay
Apple Pay – система мобильных платежей и электронный кошелёк.

Требования к владельцам и необходимые документы

Дебетовые карты выдаются лицам, достигшим 18 лет, при предъявлении паспорта. Кредитные же предлагаются только клиентам от 20 до 62 лет (верхняя граница может меняться). Общий трудовой стаж должен быть более года, а на текущем месте работы – минимум 3 месяца. Рассчитывать на кредитный лимит более 150 тыс. руб. могут только те, кто представит документы о сумме заработной платы и месте трудоустройства по установленной форме.

Подводные камни программ

Предложения Газпромбанка ориентированы на платежеспособных людей. Остальным будет сложно поддерживать уровень остатка на счете и безналичных оборотов в суммах, требуемых для получения бонусов или бесплатного обслуживания продукта.

Когда кэшбэк не зачисляется

По некоторым картам банка есть предел по максимально возможному количеству возвращаемого ежемесячно кэшбэка. Например, по карте “Автодрайв Platinum” – 3 тыс. баллов в месяц.

По предложениям для автолюбителей начисляются бонусы за заправку не более 5 тыс. л в месяц, а на другие покупки – в пределах расходов 36 тыс. руб. в месяц.

Анализ отзывов

На форумах встречаются как положительные, так и отрицательные отзывы о картах с кэшбэком.

Положительные моменты

Больше всего положительных отзывов можно увидеть о начислении баллов на АЗС. Отмечается быстрое накопление бонусов и простой способ их дальнейшего использования. Часто в положительном контексте упоминается и карта «Армия России» – специальное предложение для военнослужащих, предоставляющее кэшбэк на покупку товаров.

Чем недовольны клиенты

Негативные отклики встречаются о высокой стоимости выпуска карт и ежемесячного обслуживания. Если не получается выполнить условия, которые необходимы для бесплатного пользования предложением, часть выгоды теряется.

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Кэшбэк карты банков
Добавить комментарий