Как получать кэшбэк по картам Газпромбанка?
Карты с возвратом денег при совершении покупок пользуются спросом. Такие программы имеет и Газпромбанк, кэшбэк может быть открыт на разные типы банковских продуктов.
Содержание
- 1 Как работает система кэшбека в Газпромбанке
- 2 Особенности программы
- 3 Правила предоставления услуги
- 4 Кэшбек по дебетовым картам
- 5 Apple Pay от Газпромбанка
- 6 Требования к владельцам и необходимые документы
- 7 Подводные камни программ
- 8 Анализ отзывов
- 9 FAQ
- 10 Видео-обзор “Умной карты” от Газпромбанк
Как работает система кэшбека в Газпромбанке
Кэшбек можно подключить к любой карте банка, если в ее тарифах обслуживания предусмотрена такая опция. В программе участвует несколько десятков партнеров. При совершении у них покупок и оплате картой Газпромбанка часть средств возвращается. Тратить их можно только по направлениям, которые установил банк.
К каждой карте подключаются следующие опции:
- SMS-оповещение;
- онлайн-банк;
- мобильный банк.
Этот пакет предоставляется без комиссии. Бесплатно осуществляются переводы через интернет-банкинг и оплата услуг ЖКХ. Дополнительно клиенты имеют льготы от всех распространенных платежных систем: Visa, MasterCard, UnionPay, JCB, «Мир».
Особенности программы
В Газпромбанке кэшбек начисляется в виде бонусных баллов, которыми впоследствии можно оплачивать товары или услуги в выбранной категории:
- Скидки на спортивные мероприятия. Входной билет на матчи футбольного клуба «Зенит» и хоккейной команды «СКА» можно купить на 25% дешевле.
- Скидки на покупку товаров в интернет-магазинах, в том числе и приобретение подарочных сертификатов на сумму от 3000 руб.
- Покупка бензина на АЗС. В программе участвуют только заправки «Газпромнефть».
- Туристические услуги. Помимо авиабилетов, бонусами можно расплатиться за аренду машины и гостиницы.
- Приобретение авиабилетов. Карта «Армия России» – специальное предложение для военнослужащих – дает возможность расплачиваться баллами только при покупке билетов на рейсы Уральских авиалиний.
- Оплата счета в ресторанах и кафе.
Новости и акции можно узнать на официальной странице Газпрома в социальных сетях, включая «ВКонтакте» и «Одноклассники». Пресс-релизы клиентам банка доступны также на официальном сайте, они опубликованы в соответствующем разделе. О важных изменениях все владельцы карт также могут уведомляться лично. Соответствующую информацию они получат по СМС или e-mail.
Каждому новому клиенту начисляются приветственные баллы. Их размер зависит от типа продукта и может доходить до 1000.
Правила предоставления услуги
Карта оформляется на основании заявления клиента, затем заключается договор. В нем обговариваются все тарифы, услуги и льготные предложения. Человек может оформить карту разными способами. Если нет желания посещать отделение, то сегодня сделать все можно через интернет. Достаточно заполнить необходимую анкету и выбрать метод получения. Готовый пластик получится забрать лично в Газпромбанке или оформить заказ с доставкой по почте либо курьером на дом.
Если человек уже является клиентом, то процедура будет проще. Например, когда он владеет карточками или ранее оформил кредит, рассрочку или ипотеку. Как и другие банки, АО ГПБ в таких случаях автоматически использует имеющиеся данные. Если же человек обращается впервые и заполняет все онлайн, то переживать не стоит. Работа с сайтом полностью безопасна и защищена с помощью соответствующих протоколов.
После получения пластика Газпромбанка потребуется его обязательно активировать. Достаточно начать выполнять операции со счетом. Например, воспользоваться банкоматом для пополнения и снятия наличных в рублях или иной валюте, зафиксированной договором.
Если условия выдачи предусматривают наличие программы лояльности, она подключается в течение 5 дней. Кешбэк добавляется к основной и дополнительной карте. Иных действий от людей, которые получат пластик от банка, не потребуется.
У клиента может быть выбрана только одна опция по трате баллов. При желании ее можно поменять, для этого необходимо написать заявление в свободной форме. Оно подается через офис банка в любой рабочий день.
Кэшбек по дебетовым картам
Дебетовый пластик нередко оформляют для получения заработной платы. Зарплатная карта может быть двух статусов: Gold и Platinum. К ним подключен разный набор услуг. Однако Газпромбанк предлагает базовые виды пластика, а также кредитки. При этом есть возможность выбора пакетов услуг. По всем карточкам владельцы получат определенный кэшбек в виде процентов за траты в рублях по категориям.
Пакет услуг «Все ваше»
Прикреплен к карте Gold. Она выпускается на 3 года.
Обслуживание будет бесплатным при соблюдении одного из условий:
- средний остаток за месяц на балансе – от 75 000 или от 50 000 + траты от 15 000 руб.;
- начисление средств в месяц от 50 000 + траты от 15 000 руб.
В остальных случаях обслуживание обойдется в 149 руб.
Бонусы начисляются при безналичной оплате товаров на сумму от 5000 руб.
Условия начисления кэшбэка:
| Сумма покупок, тыс. руб. | Размер кэшбека, % |
| от 15 | 0,5 |
| от 15 до 30 | 1 |
| от 30 до 60 | 1,5 |
| от 60 до 75 | 2 |
| свыше 75 | 0,5 |
К основной карте можно выпустить до 4 дополнительных, стоимость обслуживания каждой – 79 руб.
Однако в 2023 году возможность получения такого пластика банк не предоставляет. Старые же продукты можно использовать для проведения операций, включая снятие наличных в банкоматах, переводы в рублях или оплату покупок.
Пакет «Много бывает»
Он подключен к зарплатному Platinum. Ежемесячное обслуживание – 499 руб., при соблюдении одного из условий оно будет бесплатным.
Баллы начисляются при совершении покупок по карте от 35 тысяч руб. по следующим категориям:
- топливо – 10%, но не более 1000 бонусов;
- заведения общественного питания – 5%, до 2000 бонусов;
- остальные покупки – 1%.
Требования для бесплатного обслуживания:
- средний остаток за месяц на балансе – от 200 000 или 100 000 + траты от 35 000 руб.;
- начисление средств в месяц от 100 000 + траты от 35 000 руб.
Максимальное количество начисленных бонусов за месяц – 3000.
Подключение пакета от банка в 2023 году больше недоступно. В будущих периодах возможно его возвращение из архива.
Пакет услуг «Премиум»
Желающие подключить премиальное обслуживание получат улучшенные условия от Газпромбанка. Специальный пакет «Премиум» позволит сделать карточку бесплатной, причем независимо от общих трат на любые покупки. В рамках предложения доступно два вида пластика: «Мир Supreme» и «ЮнионПэй Diamond». Второй позволяет пользоваться средствами в юанях. Они также дают доступ к накопительному счету с 10,5% годовых без дополнительных вкладов.
Кэшбек по пакету «Премиум»:
- возможность выбора между двумя программами (путешествия или спорт);
- умная система определения востребованных категорий для повышенного кэшбека;
- базовые 1,5% за все покупки в рублях или кэшбек до 15% за категории;
- предельный кэшбэк на отдельный месяц ограничивается на уровне 30 тыс. бонусов.
Чтобы получать кэшбек по категориям, потребуется тратить от 15 тыс. рублей. Тогда он составит 7%. Если хочется повысить его до 10% или 15%, то придется покупать на 75 либо 150 тысяч руб., соответственно. Условия же по комиссиям и переводам можно узнать из договора с банком.
Для путешественников Travel Miles
Любителям путешествий Газпромбанк создал специальный продукт. Здесь кэшбек возвращается в виде миль. Условия обслуживания аналогичны пакету «Много бывает». Срок действия – 2 года.
При оплате туристических услуг с каждых 100 руб. дополнительно зачисляются мили:
- 6 – за бронирование гостиницы;
- 5 – за покупку ж/д билетов;
- 2 – за покупку билетов на самолет.
Начисление миль с каждых 100 руб. в зависимости от суммы ежемесячных трат:
- 1 миля – до 15 000;
- 2 мили – 15 000 – 75 000;
- 4 мили – от 75 000.
Другие условия программы:
- мили начисляются с покупок стоимостью от 5000 руб.;
- в течение года необходимо совершить хотя бы одно приобретение, иначе бонусы сгорят;
- размер начисления бонусов не ограничен;
- при недостатке миль разницу можно доплатить деньгами;
- тратить мили можно только на iglobe.ru;
- 1 миля = 1 руб.
В 2023 году банк не выпускает пластик такого типа. Позднее он может вернуть его в список актуальных.
Карты для автолюбителей
Для автовладельцев банк разработал два продукта, имеющие сходство в начислении и списании баллов. Участники этих предложений могут тратить кэшбек только на оплату топлива и товаров на заправках «Газпромнефть». К обеим картам подключена бонусная программа «Нам по пути». По ней начисляется 1 балл с каждых потраченных 50 руб. на сопутствующие товары на АЗС.
Бонусы копятся и с каждого купленного литра топлива:
- 0,6 – для золотого клиента;
- 0,7 – для платинового клиента.
Также полагаются 1,5 и 2 бонуса за литр бензина от «Газпромнефть» для двух карт соответственно.
Подобные решения будут крайне удобными для тех, кто часто ездит на машине. В таких случаях вознаграждение станет очень полезным, так как операции помогут экономить на автомобиле. Важным плюсом становятся доступные и понятные условия.
Автодрайв Platinum
Дает своему владельцу платиновый статус. Условия начисления баллов:
- 1 балл с каждых потраченных 100 руб. в других местах, до 2500 баллов в месяц (минимальная сумма покупки – 20 000 руб.);
- 10% от суммы оплаты товаров и услуг на АЗС «Газпромнефть», но не более 500 бонусов в месяц.
Зачисление происходит каждые 30 дней. По карте предусмотрено бесплатное обслуживание в текущем месяце при среднемесячных остатках свыше 200 000 руб.
Если сумма остатка свыше 100 000 руб., одним из дополнительных условий будет:
- ежемесячные расходы от 35 000;
- зачисление средств не менее 35 000.
Автолюбителям – карта «Газпромнефть»
Карта дает своему владельцу золотой статус. На нее возвращается 1 балл, который равен 1 руб., за каждые потраченные 100 руб. Начисление осуществляется ежедневно. Срок действия – 2 года, стоимость – 400 руб. К карте можно подключить услуги мобильного и интернет-банка.
Кэшбек по золотой кредитной карте Gold
Кредитная карта с кэшбеком выдается на сумму до 600 тыс. руб. Льготный период по кредиту – 2 месяца. Процентная ставка после его окончания – 23,9%. Стоимость ежемесячного обслуживания – 59 руб.
Условия начисления кэшбека:
| Сумма покупок, тыс. руб. | Размер кэшбека, % |
| от 15 | 0,5 |
| от 15 до 30 | 1 |
| от 30 до 60 | 1,5 |
| от 60 до 75 | 2 |
| свыше 75 | 0,5 |
Кредитная «Умная карта»
Специальный умный тариф предусматривает повышенный кэшбек именно в той категории, куда человек потратил больше всего рублей. Он составляет до 10%. При этом любители путешествовать могут воспользоваться альтернативой, предполагающей кэшбек милями.
Тогда начисления составят до 4% за обычные траты, а за приобретения на сервисе Travel от Газпромбанка владельцы получат до 10% возврата. Дополнительно доступны кэшбек от партнеров и специальные семейные предложения от банка.
Проценты по кредитному счету составляют от 29,9%. Льготный же период по умной карточке ограничивается рамками двух месяцев. Он может устанавливаться на определенное количество дней индивидуально и не является универсальным. Предельный лимит равен 1 млн ₽. При этом нужно учитывать, что любой банк применяет комиссии к снятию наличных и сразу накладывает проценты на такие операции.
Повышенный cashback по карте «Мир-JCB»
Газпромбанк выпускает интегрированный продукт JCB и «Мир». «Мир» – российская платежная система – и ее японский аналог начали сотрудничество в 2015 г.
Сейчас у этого продукта есть следующие дополнительные преимущества:
- Люди, любящие путешествовать «налегке» (без багажа), получат дополнительную 10%-ную скидку на туристические услуги.
- Скидки на аренду машины более, чем в 65 странах мира.
- Скидки при оплате путевок в Японию. Получение визы и транспортные расходы – до 30%. Бронирование мест проживания и экскурсии – до 10%.
«Мир-JCB» имеет 3 статуса: стандарт, золотой и платиновый. Самые большие бонусы начисляются последней категории клиентов. Чтобы получать кэшбек, потребуется ежемесячно тратить минимум по 5 тыс. рублей.
Альтернативы
Люди, пользующиеся услугами Газпромбанка, имеют ряд альтернативных решений. Организация предлагает множество продуктов, включая умные. Некоторые счета предназначены для рабочих договоров, чтобы получать ежемесячно зарплату, а также для пенсионеров. Есть как премиальные «Платинум», так и базовые тарифы. Дополнительно доступны решения для семей, путешественников или студентов.
По всем продуктам Газпромбанка предлагаются стандартные условия по процентам за ежедневные покупки. Если выбор сделан в пользу «умного» тарифа, то он всегда будет начислять бонусы за категорию на первом месте по тратам после автоматического сравнения. Тогда удастся извлечь максимум выгоды. Поэтому всем, кто часто покупает определенные товары или услуги, нужен именно такой тариф.
Apple Pay от Газпромбанка
Обладатели карт платежных систем Visa и MasterCard могут подключиться к Apple Pay. Система позволяет быстро осуществлять платежи прикосновением пальца к датчику Touch ID.
Таким образом, совершать платежи можно в следующих местах:
- кассы с бесконтактной оплатой (с iPhone и Apple Watch);
- онлайн-магазины и сервис Safari (c Mac и iPad);
- приложения (Apple Watch и iPad).
С 2022 года система стала недоступна для российских банков и пользователей. Поэтому использовать приложение и счет с мобильного больше не получится. Однако ЦБ рекомендует применять Mir Pay. С его помощью можно удобно платить в городах РФ, посещая магазины, где действует бесконтактная оплата. Тогда деньги или пластик носить с собой не придется.
Единственной условностью становится необходимость использовать специальные NFC-метки на устройствах Apple. Достаточно прикрепить к ней карту ГПБ. Инструкцию можно получить на сайте производителя или банка.
Требования к владельцам и необходимые документы
Критерии, предъявляемые к клиентам, отличаются в зависимости от того, оформляют они дебетовую или кредитную карту.
В первом случае нужен только паспорт, во втором к клиенту предъявляются дополнительные условия:
- отсутствие штрафов, просрочек, неплатежей по кредитам;
- возраст от 20 до 64 лет;
- контакты с места работы и указание одного близкого;
- российское гражданство;
- предоставление личного мобильного номера;
- определенный стаж работы.
Если человек не является зарплатным клиентом, помимо паспорта, ему нужно предоставить с места работы справку о заработной плате. О такой необходимости сообщит работник Газпромбанка в день принятия решения по начальной заявке или при первичной ее подаче. Иногда справка может повлиять на процент по кредитному счету, лимит в рублях, а также льготный период от банка.
Дополнительно человеку придется дать согласие на получение кредитной истории. Если КИ окажется плохой, то Газпромбанк даст отказ. Когда ее показатели хорошие и даже превышают определенные границы, есть вероятность получения более приятных условий по процентам и другим параметрам. Поэтому перед подачей заявки следует уточнить свою КИ. Операция доступна на Госуслугах или специализированных сервисах.
Подводные камни программ
Для бесплатного обслуживания установлены высокие требования по остатку и движению денег по карте. Даже россиянин со средним заработком по стране вряд ли сможет выполнить эти условия. Значит, для большинства граждан обслуживание такого продукта будет платным.
Небольшой процент начисления бонусов может не компенсировать затраты на ежемесячное обслуживание. Поэтому активация такой привилегии не всегда окажется выгодной к концу расчетного периода. Однако данный подвох можно предугадать заранее, если иметь представление о своих финансовых тратах за сутки и месяц.
Когда кэшбек не зачисляется
Если клиент имеет непогашенную задолженность по кредитам в Газпромбанке, кэшбек начисляться не будет. Речь идет именно о просрочках. Когда человек просто выполняет расчет по договору, ограничений на кэшбек не вводится.
Денежные средства не возвращаются и в следующих случаях:
- Оплата на АЗС. Есть ограничения по покупке топлива. Бонусы начисляются только с первых 1200 л в месяц. Максимальный лимит рублей при приобретении сопутствующих товаров: 4000 – в день, 36 000 – в месяц.
- Оформление страхового полиса, включая страховки на авто или бизнес.
- Обладатели специального продукта для путешественников не получат бонусы за оплату услуг и товаров, не связанных с туризмом.
- Снятие и пополнение средств.
- Покупка лотерейных билетов.
- Выплата кредита, займов или ипотеки.
- Ставки в казино или иных азартных заведениях.
- Переводы с карты Газпромбанка за коммунальные услуги.
- Приобретение инвестиций или иных ценных бумаг.
- Платежи по СБП в магазинах, включая онлайн или офлайн.
Совершая покупки через Газпромбанк, важно следить не только за исключениями. Кэшбек может оказаться заметно меньше, если оплатить товары в торговой точке, имеющей не тот МСС. Например, когда кэшбек полагается за спортивные вещи, а магазин относится к другой категории.
Анализ отзывов
Оценка отзывов клиентов выявила достоинства и недостатки этой услуги. Абсолютное большинство людей, обсуживающихся в банке, высказывают удовлетворение предложенными условиями. Их устраивает как кэшбек, так и количество льготных дней или процентов по кредиткам.
Плюсы Газпромбанка:
Клиенты Газпромбанка при использовании карт с кэшбеком недовольны следующими моментами:
Газпромбанк предлагает своим клиентам обширный выбор программ с кэшбеком. При грамотном подходе и правильном выборе продукта каждый сможет найти оптимальный вариант. Об этом говорят комментарии уже опытных людей, владеющих пластиком многие годы.